Índice de Saúde FinanceiraLeitura Trado · base maio/2026
Atenção
68de 100
Liquidez74
Pontualidade de recebimento61
Folga de caixa (30d)42
O índice caiu 6 pontos no mês. O que pesa é a folga de caixa de maio: a folha e a queda no recebimento apertam o mês. Liquidez e resultado seguem saudáveis.
Diagnóstico Trado
Leitura automática do seu financeiro
- Seu caixa projetado cruza o mínimo de segurança em 19/mai. A folha (R$ 96 mil, dia 05) e a queda no recebimento são as causas. Antecipe R$ 90 mil em recebíveis ou negocie prazo com 2 fornecedores.
- O prazo médio de recebimento subiu de 32 para 41 dias em 60 dias. R$ 84 mil já estão vencidos há mais de 30 dias.
- 3 clientes concentram 58% do seu contas a receber. Se um atrasar, o aperto de maio se agrava.
- Margem operacional do mês em 11,4% — acima da média do seu setor (8,7%). Base saudável para crescer.
Saldo consolidado
R$ 487.320,54
4 contas · 2 bancos
A receber · 30 dias
R$ 312.870,00
R$ 84 mil vencidos
A pagar · 30 dias
R$ 268.440,00
12 títulos · 1 atrasado
Resultado do mês
+R$ 61.210,00
▲ margem 11,4%
Fluxo de caixa previsto
Realizado até hoje · projeção até 02/jun
Realizado
Projetado
Mínimo de segurança (R$ 150 mil)
Alerta de caixa em 19/mai. Se o recebimento de R$ 84 mil (NF 2043) não entrar até 12/mai, o caixa fica abaixo do mínimo de segurança por 6 dias. O sistema já sugeriu antecipar 2 recebíveis.
Próximos vencimentos
Ver contas a pagar →| Fornecedor | Categoria | Vencimento | Valor | Status |
|---|---|---|---|---|
| Distribuidora São JorgeNF 8842 · matéria-prima | Fornecedores | 02/mai | R$ 38.500,00 | Agendado |
| Folha de pagamentocompetência abr/26 | Pessoal | 05/mai | R$ 96.300,00 | A vencer |
| Aluguel galpão — Aparecidacontrato 2024/117 | Ocupação | 10/mai | R$ 18.200,00 | Agendado |
| Receita Federal — DARFIRPJ/CSLL | Impostos | 20/mai | R$ 27.880,00 | A vencer |
| Gráfica Ponto FinalNF 1203 · material gráfico | Fornecedores | 26/abr | R$ 4.960,00 | Atrasado |